Betydelsen av att äga en ömsesidig fondprodukt

Betydelsen av att äga en ömsesidig fondprodukt!

Diskussionen hittills har visat att en investerare kan hämta systemet med option och plan som passar deras krav. Hur kan hon hitta de lämpliga? Så var ska han / han börja?

Image Courtesy: onlinestocktradingadvisor.com/wp-content/uploads/2013/07/Treasury-Bonds-6.jpg

Människor lär sig om MF-system på många olika sätt. Investerare kan se annonser eller artiklar om fonder i tidningar, finansiella dagstidningar som Economic Times, Financial Express, Business Standard eller finansiella tidningar som Business India, Business World eller i olika andra publikationer. Affärskanaler som CNBC Indien har ett exklusivt program för placeringsinvesteringar. Investerare kan höra deras vänner / kollegor pratar om MF-system.

Investerare kan köpa andelarna i fondsystemen under den ursprungliga erbjudandeperioden genom att fylla i ansökningsblanketten och skicka in den till någon av de filialer av banker som agerar som insamlingscentraler som anges i ansökningsblanketten tillsammans med teckningsbeloppet. Ömsesidiga fonder anger det lägsta acceptabla beloppet för olika system.

Vem kan köpa fondandelar?

Följande personer är berättigade att köpa fondandelar:

Invånare inklusive:

en. Vuxna individer (eller minderåriga som håller genom sina föräldrar eller vårdnadshavare) håller ensamma eller gemensamt (högst tre i alla);

b. Hinduiska odelade familjer genom sina respektive kartor;

c. Företag, företagsorgan, offentliga företag, finansinstitut, banker, partnerskap, föreningar av personer eller organ av individer, religiösa och välgörenhetsförtroende och andra samhällen som är registrerade enligt lagen om samhällsregistrering, 1860 (så länge som inköp av enheter är tillåtet enligt deras respektive ingående dokument)

d. Religiösa och välgörande offentliga förtroende och privata förtroende, med förbehåll för mottagande av nödvändiga godkännanden som "Public Securities", när så krävs

e. Sammanslutning av personer eller personer

f. Ömsesidiga medel registrerade hos SEBI;

g. Army / Air Force / Navy andra paramilitära enheter och kroppar skapade av sådana institutioner förutom andra behöriga institutioner.

h. Utländska institutionella investerare registrerade hos SEBI.

jag. Multilaterala finansieringsorgan / organ som är inrättade utanför Indien med tillstånd från Indiens regering / Indiens bank.

j. Utomeuropeiska finansiella organisationer som har ingått ett arrangemang för investeringar i Indien, bland annat med en ömsesidig fond som är registrerad hos SEBI och vilket arrangemang är godkänt av centralregeringen.

k. NRI, FII och personer av indiskt ursprung som är bosatta utomlands, på full repatrieringsbasis / icke-repatrieringsbasis.

l. Andra system inom samma fond som omfattas av de villkor och gränser som föreskrivs i SEBI Regulations.

m. Trustees / Trust, AMC eller Sponsor eller deras dotterbolag, deras intresseföretag och dotterbolag.

n. Provident / Pension / Gratuity / Superannuation och sådan annan pensionsåtagandepension och andra liknande medel.

Scheme Information Document - Almanac of Mutual Fund Investeringsbudget:

Det första steget är att kontrollera det viktigaste dokumentet i fondförvaltningen - Scheme Information Document. Scheme Information Document är ett juridiskt dokument som svarar för de flesta frågor som en investerare kan ha om fondsystemet.

Schematinformationsdokumentet för ett fondsystem är i likhet med prospektet. Liksom prospekt krävs ett informationsdokument för information som beskriver viktig information om investeringsinstrumentet. SEBI-förordningarna fastställer formatet för ett standardschema informationsdokument som fonder i Indien måste följa. Scheme Information Document kan också innehålla andra upplysningar, vilka anses vara materiella av förvaltarna. Skyddsinformationsdokumentet måste revideras och uppdateras varje år.

Ett typiskt schema informationsdokument innehåller de flesta om inte alla följande:

en. På framsidan av schematinformationsdokumentet visas alltid datum för offentliggörande, systemets namn och systemets typ.

b. Ett uttalande om investeringsmålen och investeringspolitiken i systemet.

c. Riskfaktorer.

d. Historisk statistik avseende prestanda.

e. Systemets funktioner, alternativ och planer för systemet.

f. Information om belastningar (om några), kostnader och avgifter. Benchmark Transparency och NAV-upplysningslikviditet:

g. Konstitutionen i fondet (Information som identifierar fondsponsor, förvaltare, kapitalförvaltningsbolag).

h. Information om vem som kan köpa enheterna, hur man prenumererar etc.

jag. Investeringsbegränsningar.

j. Portföljomsättning.

k. Vaktmästaren som innehar tillgångarna i ett separat konto.

l. Information om inlösen och byte (likviditetsbestämmelse).

m. Schemes policy om utdelning och utdelningar.

n. Enhetsinnehavarens rättigheter och tjänster.

o. Enhetsinnehavares klagomål.

s. Skattebehandling av investeringar i fonder.

q. Väntar på rättsliga förfaranden.

r. Kostnadsförhållanden inklusive årliga kostnader.

Denna information kan presenteras på olika sätt av de olika fonderna, men alla fakta som en investerare kommer att behöva komma igång ska vara där.

Investor kommer att lära sig förfarandet för att öppna ett nytt konto, köpa ytterligare enheter och utbyta och lösa in enheter. Schematinformationsdokumentet redogör för den relaterade informationen som en investerare behöver hantera effektivt med fondet.

Till exempel kan en investerare lära sig om det finns något minimikonto som krävs vid systemväxling. Om en investerare behöver ytterligare förtydliganden efter att ha gått igenom de relevanta avsnitten i prospektet kan han alltid kontakta fondens lokala kundservicecell.

Innan något annat borde investeraren söka medel med de olika målen han eller hon söker. Nästa steg är att välja de bästa portföljerna med en viss kategori för vilken han eller hon behöver överväga flera kriterier, vars viktigaste är prestanda och kostnader.

Som diskuteras i ämne 5 "Portföljförvaltning: Förvaltningsenhetens innehavare" är fondens portföljer konstruerade för att uppnå väl specificerade mål.

Medan schematinformationsdokumentet är den mest omfattande informationskällan, distribueras det inte mycket och finns tillgängligt på förfrågan. Detta beror på kostnaderna och också för att de flesta av investerarna har svårt att läsa ett sådant detaljerat dokument. Men idag tillhandahåller de flesta av fonderna systeminformationsdokument i en nedladdningsbar form på webbplatsen.

Schema Ytterligare information (SAI):

För enkelhetens skull och för enkel förståelse för investerarna har SEBI vide sitt cirkulär 2007 bifurcated erbjudandedokument i två delar SID och SAL, medan SID är övervägande systemrelaterad, med fokus på mer specifika systemdetaljer och mindre om fondhusrelaterade detaljer, SAI innehåller information om fondhus och sponsorer viz. Konstitution av fond, juridiska och skattemässiga detaljer, allmän information gemensam för alla system och sanktioner och rättegångar.

Investeraren kan fokusera på systemrelaterade detaljer när han läser SID och om han ville veta mer om fondbolaget kan han hänvisa till SAI. SAI bör laddas upp på webbplatsen och uppdateras kontinuerligt. Vid slutet av varje budgetår uppdateras SAI inom tre månader med SEBI.

Viktigt informationsmemorandum (KIM):

KIM är en förkortad version av schematinformationsdokumentet. Huvuddelen av informationen i schematinformationsdokumentet ges i KIM på ett konkret sätt. Det brukar distribueras med ansökningsblanketten. KIM är också förberedd enligt det format som föreskrivs av SEBI.

SEBI har mandat att systeminformationsdokumentet och KIM ska revideras och uppdateras minst en gång varje år.

Öppnande av ett fondkonto - Ansökningsformulär:

Fondprogrammets ansökningsblankett kan erhållas från fondförvaltare / distributör / investerare av respektive fond eller registrar och överföringsagent för fonden eller från dess kontor. Den kan också laddas ned från respektive fond fond webbplats. Ansökningsblanketten innehåller ett uttalande om att investeraren har läst och förstått erbjudandedokumentet och han eller hon följer de villkor som anges i den.

Det är ett viktigt avtal mellan investeraren och fonden, eftersom investerare senare inte kan begära okunnighet om villkoren och förfarandena. SEBI har gjort det obligatoriskt för investerare i fonder att ange sina bankkontonummer i sina ansökningar och i inlösenförfrågan.

Denna åtgärd syftar till att undvika bedrägeri / missbruk eller stöld av teckningsoptioner i transit. Du kan hänvisa till ett ansökningsformulär för att få en uppfattning om de krav som ska fyllas i.

Ansökningsblanketten ska åtföljas av beloppet som ska investeras. Alla fondsystem anger det lägsta belopp som ska investeras. Betalningssättet föreskrivs i informationsdokumentet. Det är vanligtvis att kontrollera eller kräva utkast. I vissa situationer accepteras även kontanter.

Registrera ett fondkonto:

En investerare kan endast öppna kontot i hans eller hennes namn eller kontot kan registreras gemensamt. När enheterna hålls ensamma kommer alla meddelanden och korrespondenser av eventuella utdelningar, inlösen mm att skickas till den enskilda innehavaren.

Om enheterna är gemensamma innehar den person som är förnamnad i ansökningsblanketten alla meddelanden och korrespondenser med avseende på kontot samt eventuell utdelning genom utdelning, inlösen eller på annat sätt. Sådan person skall inneha rösträtten, om sådan är associerad med enheterna. Alla dokumentation / inköpsansökningar / inlösenförfrågningar / anmälningsblanketter måste emellertid nödvändigtvis undertecknas av alla innehavare.