2 Olika kategorier av hybridfonder under investering

De kategorier av hybridfonder som investeras är enligt följande:

Fonder i den här kategorin är helt enkelt de med en dubbel aktie / obligationsfokus. Två sorter av medel diskuteras nedan under denna kategori.

Image Courtesy: photoshop8x.com/wp-content/uploads/2012/09/investment-property.jpeg

1. Balanserade fonder:

Investeringar är i huvudsak en blandning av eget kapital och skuld. Balanserade medel har målen för betalning av löpande inkomster. måttlig kapital appreciering och bevarande av kapital.

Investerare som vill behålla en portfölj av värdepappersfonder söka lite nuvarande inkomst och måttlig tillväxt med låg risknivå kan investera i balanserade medel.

I allmänhet rör sig nettotillgångsvärdet (NAV) av balanserade medel i ett smalare område och är inte lika volatilt som kapitalfonderna. Således balanserade medel tenderar att överträffa aktiefonderna i en baissefas, men gör mindre bra än dem på en hausseamarknad.

Specialfonder:

I den indiska värdepappersindustrin har traditionellt det varit medel som tillgodoser behoven hos en viss kategori av investerare. barn, kvinnor, senior medborgare etc.

Dessa medel är övervägande hybrid. Till exempel erbjuder ömsesidiga fonder karriärplaner som hjälper en med finansiell planering av ens barns karriär, pensionsplanering planer försäkringskopplade planer etc.

2. Tilldelningsfond:

En tillgångsfördelningsfond investerar i olika värdepapper i olika tillgångsklasser. Syftet är att förse investerare med verkligt diversifierade innehav och konsekvent avkastning samtidigt som investeraren sparar problemen med att uppnå tillgångsallokering på olika marknadsförhållanden.

Vissa tillgångstilldelningsfonder har en specifik uppdelning av tillgångsklasser som de försöker behålla över tiden (känd som stabilportfölj), medan andra varierar sammansättningen som möjligheter och omständigheter förändras (känd som en flexibel fördelningsportfölj).

Kapitalförvaltningsfondförvaltare hävdar att deras medel gör det enklare för investerare att köpa låga och sälja höga, och att motstå frestelsen att köpa aktier när aktiemarknaden stiger eller ökar på obligationer när de blir övervärderade.

Kapitalfördelningsfonder använder kvantitativa modeller för att bestämma hur många aktier som ska köpas kontra hur många obligationer. Fördelningsplaner för tillgångar kan sträcka sig från mycket konservativa (mindre andel ägnas åt eget kapital) till mycket aggressiv (mer andel ägnas åt eget kapital). I allmänhet observeras att skuld- och aktiemarknaderna rör sig i motsatt riktning. En kapitalfördelningsfond kan fungera som en komplett investeringsplan för investerare som har råd att bara ha en fond.