Viktiga funktioner som utförs av centralbanker (6 funktioner)

Viktiga uppgifter som utförs av centralbankerna är följande: 1. Centralbanken som en noteringsbank Issue 2. Centralbanken som depåbank för valutareserver 3. Centralbanken som banker till regeringen 4. Centralbanken som bankör till handelsbanker 5. Centralbanken som kreditkontrollant 6. Centralbanken som utvecklare av ekonomisk utveckling.

Kraften och omfattningen av centralbanksfunktioner varierar från land till land.

Men det finns vissa funktioner som vanligtvis utförs av centralbankerna:

1. Det utfärdar landets valutaanmärkningar.

2. Det är vårdnadshavaren av landets valutareserver.

3. Det tjänar som bankir till regeringen.

4. Det tjänar som bankirer till affärsbanker.

5. Det är en monetär myndighet som reglerar bankernas kreditskapande verksamhet och utför en kreditkontrollansvarig funktion.

6. Om främjar landets ekonomiska utveckling.

1. Centralbanken som en sedelbank Issue:

Centralbanken har juridiskt befogenhet att utfärda sedlar i sedlar - lagligt betalningsmedel. Kommersiella banker kan inte utfärda valutanoteringar. Centralbankens rätt att utfärda anteckningar ger det ett eller delvis monopol på notebeslut, medan Indien i Indien har en delmonopol på noterfrågor, till exempel utfärdar en rupee noter av finansdepartementet, men Resten av anteckningarna utfärdas av reservbanken.

Enligt De Kock är följande de främsta orsakerna till koncentrationen av noteringsemission i centralbanken:

(a) Det leder till enhetlighet i notiscirkulationen och dess bättre reglering.

(b) Det ger distinkt prestige till noteproblemet.

c) Det gör det möjligt för staten att utöva tillsyn över de oegentligheter och oegentligheter som centralbanken begått vid utfärdandet av anteckningar.

(d) Det ger centralbanken en viss kontroll över otillbörlig kreditutvidgning från affärsbankerna, eftersom kreditutbyggnaden uppenbarligen leder till ökad efterfrågan på sedelvaluta.

Centralbanken håller tre överväganden i åtanke medan man utfärdar sedlar, nämligen enhetlighet, elasticitet och säkerhet. Rätten att notera är reglerad enligt lag. Enligt lagen måste varje utgåva matchas med en tillgång med lika värde (tillgångar som statliga värdepapper, guld och utländska valutor och värdepapper). Detta är nödvändigt för att inspirera allmänhetens förtroende för pappersvaluta.

2. Centralbanken som förvarare av valutareserver:

Centralbanken har alla valutareserver - viktiga valutor som amerikanska dollar, brittiska pund och andra framstående valutor, guldlager, guldpengar, och andra sådana reserver - i förvaret. Centralbankens rätt gör det möjligt för den att utöva en rimlig kontroll över utländsk valuta, till exempel för att upprätthålla landets internationella likviditetsposition med en säker marginal och för att upprätthålla det utländska värdet av landets valuta när det gäller viktiga utländska valutor.

3. Centralbank som bankör till regeringen:

Som bankens centralbank upprätthåller centralbanken bankkonton för statliga myndigheter, styrelser och företag och utför samma funktioner som en kommersiell bank vanligtvis utför för sina kunder.

Den accepterar inlåning av kommersiella banker och åtar sig insamling av kontroller och utkast som tagits på banken. Det förser regeringen med de pengar som krävs för att löner och löner ska betalas till sina anställda och andra kontanta utbetalningar och överföra medel från regeringen från ett konto till ett annat eller från en plats till en annan.

Dessutom förfogar den också kortfristiga lån till regeringen i väntan på insamling av skatter och höjer lån från allmänheten. Det gör också extraordinära framsteg under perioder av depression, krig eller andra nationella nödsituationer. Dessutom ger centralbanken en mycket användbar bankutbyte som krävs för att möta återbetalning av skulder och serviceavgifter eller för inköp av varor och andra utbetalningar utomlands och genom att köpa eventuellt överskott av utländsk valuta som kan komma att uppkomma till staten från utländska lån eller andra källor.

Centralbanken tjänar också som agent och rådgivare till regeringen. Som agent för regeringen är det uppdraget att förvalta statsskulden och frågan om nya lån och statsskuldväxlar på regeringens vägnar. Den beviljar också osålda statspapirer.

Dessutom är centralbanken skatteansvarig för regeringen och tar emot skatter och andra betalningar på statskonto. Genom att fungera som finansiell rådgivare till regeringen utlöser centralbanken en annan viktig tjänst: den ger regeringen råd om viktiga frågor som rör den ekonomiska politiken, såsom underskottfinansiering, devalvering av valuta, handelspolitik och valutapolitik.

Centralbanken fungerar också som representant för staten i internationella finansiella frågor. Det är uppdraget att behålla nationens reserver av internationell valuta.

4. Centralbank som bankör till handelsbanker:

I stort sett fungerar centralbanken som bankir i kommersiella banker i tre kapaciteter: (i) som förvaringshavare av kontanter i kommersiella banker; (ii) som utlånare av sista utväg och (iii) som clearingsmedel.

Således fungerar centralbanken som en ledare och ledare för banksystemet i landet. Det fungerar som en vän, filosof, och vägledning till affärsbanker.

(i) Depåbevis för affärsbanker:

Kommersiella banker tycker det är bekvämt att behålla sina reservkrav hos centralbanken, eftersom dess anteckningar ger störst förtroende och prestige och regeringens banktransaktioner utförs av denna institution. Således håller kommersiella banker i varje land en viss procentandel av sina kassareserver i centralbanken med hjälp av egna eller lagar.

Faktum är att inrättandet av centralbanker gör det möjligt för banksystemet att säkra fördelarna med centraliserade kassaflöden. Betydelsen av centraliserade kassareserver ligger i följande fakta:

(a) Centralisering av kassareserver i centralbanken är en källa till stor styrka för landets banksystem, eftersom det inspirerar allmänhetens förtroende i affärsbankerna.

b) Centrala kassaflöden kan utgöra grunden för en mycket längre och mer elastisk kreditstruktur än de som spridits bland många enskilda affärsbanker.

c) Centrala kassaflöden gör det möjligt för centralbanken att tillhandahålla ytterligare medel till de banker som har tillfälliga svårigheter. Faktum är att centralbanken kan fungera som långivare av sista utväg på grundval av de centraliserade kassaflödena med den.

d) Centralisering av kassareserver bidrar till tillväxten av ekonomin och till ökad elasticitet och likviditet hos banksystemet i synnerhet och av kreditstrukturen i allmänhet.

e) Centralisering av kassareserver gör det också möjligt för centralbanken att påverka och kontrollera kreditinriktning av kommersiella banker genom att öka eller minska kassaflödet av den senare, det vill säga genom tekniken med det rörliga reservförhållandet.

(ii) Långivare av sista utväg:

Som långivare av sista utväg, i perioder av kreditsträngighet, ger centralbanken tillfälligt ekonomiskt boende till affärsbanker genom att omförklara sina bidragsberättigande räkningar. Centralbanken är den ultimata källan till pengar i det moderna kreditsystemet. Den sista utlänningsfunktionen innebär att centralbanken åtar sig att direkt eller indirekt träffa alla rimliga krav på boende från affärsbanker.

Centralbankens funktion som långivare av sista utväg har utvecklats ur sin rediscounting funktion under akutperioder. Den reella betydelsen av rediscount-funktionen, enligt De Kock, ligger i det faktum att det ökar elasticiteten och likviditeten i hela kreditstrukturen. Genom att tillhandahålla ett färdigt medium för omvandling i kontanter av vissa tillgångar i banker. Det bidrar till att behålla sin likviditet. Det möjliggör också en betydande grad av ekonomi vid användningen av kassareserver, eftersom kommersiella banker kan bedriva en stor volym affär med samma reserv och kapital.

(iii) Clearing Agent:

Eftersom centralbanken blir förvaringshavare av affärsbanker, är det bara logiskt att den fungerar som en avvecklingsbank eller ett clearinghus för andra banker. Eftersom alla banker har sina konton hos centralbanken, regleras bankernas fordringar mot varandra genom enkla överföringar från och till deras konton.

Denna metod för att reglera konton via centralbanken, förutom att vara bekväm, är ekonomisk när det gäller användningen av kontanter. Eftersom fordringar justeras via konton är det vanligtvis inget behov av kontanter. Det stärker också banksystemet genom att minska uttag av kontanter i krisetider. Vidare håller centralbanken upplysningar om affärsbankernas likviditet med avseende på deras tillgångar.

5. Centralbanken som kreditkontrollant:

Den viktigaste av alla funktioner hos centralbanken i modern tid är det överlägset att styra kreditverksamheten hos kommersiella banker. Kredit, källan till många välsignelser i en modern ekonomi, kan också bli, om vi inte kontrollerar det, en källa till förvirring och fara.

De sociala och ekonomiska konsekvenserna av förändringar i köpkraften av pengar är allvarliga och eftersom kredit spelar en viktig roll i affärsavvecklingen är det väsentligt att det ska kontrolleras. Penningpolitiken genomförs av centralbanken genom vapen av kreditkontroll.

6. Centralbanken som utvecklare av ekonomisk utveckling:

Den moderna centralbanken uppnår ett antal utvecklings- och marknadsföringsfunktioner. Idag anses centralbanken vara en oundviklig myndighet för att främja en lands ekonomiska tillväxt. Det är en institution som ansvarar för upprätthållandet av ekonomisk stabilitet och för att bidra till tillväxten av ekonomin inom ramen för den allmänna ekonomiska politiken i staten.

Således måste centralbanken vidta alla sådana åtgärder som är nödvändiga för att möta de ekonomiska kraven i den ekonomiska utvecklingen i landet. Det är ansvarigt för utvecklingen av ett tillräckligt och bra banksystem för att tillgodose behoven inte bara för handel och handel utan också för jordbruk och industri. Centralbanken måste, med hänsyn till de ekonomiska framstegen, se till att affärsbankerna arbetar på ett rimligt och försiktigt sätt.

Den centrala uppgiften för centralbanken ligger således i utvecklingen av högorganiserade penningmarknader och kapitalmarknader som många bidrar till att påskynda den ekonomiska utvecklingen genom att hjälpa till med de stora investeringsverksamheterna inom kapitalbildning och andra produktiva sektorer. Under planeringsåldern är centralbankens roll som rådgivare till regeringen i ekonomiska frågor i allmänhet och i synnerhet ekonomiska frågor av stor betydelse.

Således har en utvecklingsländers centralbank en viktig roll att spela i utvecklingsprocessen. I de underutvecklade länderna har centralbanken inte bara att tillhandahålla tillräckliga medel och att kontrollera inflationen genom kreditreglering utan måste också ansvara för att sprida bankfaciliteter, ge kredit till billiga priser till jordbruk och industri, skydda marknaden för statliga värdepapper och kanalisering av kredit till önskvärda vägar.

Dessutom finns det i de underutvecklade länderna institutionella luckor på penningmarknaderna och kapitalmarknaderna som hindrar den ekonomiska tillväxten. Banksystemet är inte ordentligt organiserat eftersom en stor del av penningmarknaden består av oorganiserade, inhemska banker. Således blir främjandet av sunda, organiserade, välintegrerade institutioner och myndigheter på penningmarknaden och kapitalmarknaden en viktig funktion hos en centralbank i en utvecklingsekonomi.

Från en brist på att det inte finns några institutioner som sparbanker, jordbruksföretag, försäkringsbolag och liknande för att samla in och mobilisera besparingar och göra dem tillgängliga för produktiva investeringar är den främsta orsaken till den låga kapitaltillskottet. Därför är tillväxten av sådana institutioner i dessa länder en förutsättning för kapitalbildning som är en nyckel till den ekonomiska utvecklingen.

Det är uppenbarligen att centralbanken i ett utvecklingsland spelar en viktig roll för att bygga sådan finansiell infrastruktur för snabb ekonomisk utveckling. Som planeringskommissionen för Indien lägger den måste centralbanken ta en direkt och aktiv roll för att skapa eller hjälpa till att skapa den utrustning som behövs för att finansiera utvecklingsverksamhet över hela landet och för det andra att se till att den finansiella tillgången är tillgänglig i de anvisade riktningarna. "

Centralbanken samlar också in och sprider ekonomisk statistik av ett större urval. Som sådan måste landets regering lita tungt på centralbanken för att söka ekonomisk och finansiell rådgivning i samband med utvecklingsplanering.

Dessutom kan centralbanken också utföra diverse funktioner som att ge jordbrukare hjälp genom kooperativa samhällen genom att prenumerera på sitt aktiekapital, främja finansbolag med sikte på att ge lån till storskaliga och småskaliga industrier och publicera statistiska rapporter om trender på penning- och kapitalmarknaderna.

Kort sagt är en centralbank en institution som alltid arbetar i nationens bästa ekonomiska intressen.

Med tanke på alla dessa funktioner, som diskuterats ovan, följer det att en modern centralbank är mycket mer än en bank av utgåva.

Diagram 1 sammanfattar en centralbanks funktioner.